InsurGo 隐私政策
生效日期：2026 年 7 月 7 日
联系邮箱：contact@insurgo.xyz
本隐私政策说明 InsurGo（以下简称“我们”）在提供“AI 驱动的保险客户管理”产品及相关网站、网页应用、团队工作台、AI 助手、语音归档、知识库和客户管理功能时，如何收集、使用、保存、处理、共享和保护个人资料。
本政策依据香港《个人资料（私隐）条例》（第 486 章）（Personal Data (Privacy) Ordinance, “PDPO”）及其六项保障资料原则，说明我们处理个人资料的主要原则和做法。
1. 我们是谁
InsurGo 是面向保险顾问、保险经纪团队及相关销售管理人员的客户关系管理与 AI 辅助工作平台。产品功能包括但不限于：
- 客户档案、家庭成员、资产、需求、重要日期、互动时间线和待办管理；
- 语音速记、微信聊天记录粘贴、图片/文件识别与归档；
- AI 客户画像、销售跟进建议、模拟训练、问答助手；
- 团队知识库、产品库、客户优惠、话术与培训资料管理；
- 团队成员管理、权限控制、审核与通知功能。
如你对本政策或个人资料处理有任何问题，请电邮 contact@insurgo.xyz。
2. 我们可能收集的资料
我们会按产品功能和用户操作，收集以下类别资料：
2.1 账户与身份资料
- 姓名、邮箱、登录验证码、账号角色、所属团队或机构；
- 头像、显示名称、语言偏好、套餐状态和使用权限；
- 登录时间、设备、浏览器、IP 地址、会话 token 与安全日志。
2.2 保险客户资料
当用户在 InsurGo 中录入或归档客户资料时，可能包含：
- 客户姓名、称谓、联系方式、居住地、国籍、职业、出生年月或年龄；
- 家庭成员、关系、生日或年龄、家庭情况；
- 资产类别、估值、保单、产品需求、风险偏好、预算、重要日期；
- 客户互动记录、跟进笔记、会议摘要、待办事项、销售阶段；
- 与保险规划相关的健康、医疗、教育、退休、传承或财务需求描述。
请仅在具备合法基础、客户授权或其他合理业务依据的情况下，将客户个人资料录入 InsurGo。对于敏感或高度私密资料，用户应先确认其收集、使用和保存目的，并避免录入与保险服务无关或过度的资料。
2.3 语音、图片、聊天记录与文件
当用户使用语音速记、拍照、上传图片/文件、粘贴微信聊天记录或导入资料时，我们可能处理：
- 录音、语音转写文本、AI 提取的结构化草稿；
- 图片、截图、保单、KYC 文件、客户资料表或其他上传文件；
- 微信或其他聊天记录文本；
- AI 识别结果、用户确认或修改后的归档内容。
这些资料可能包含用户、客户或第三方的个人资料。用户应确保上传或粘贴相关内容前已取得必要授权，并避免上传无关或过度资料。
2.4 AI 互动与知识库资料
- 用户向 AI 助手、模拟训练或客户画像功能提交的问题、提示词和上下文；
- AI 回复、生成的客户画像、跟进计划、摘要、草稿和建议；
- 团队或个人知识库中的产品资料、销售话术、培训材料、客户优惠、笔记、案例和情报；
- 用户对 AI 生成内容的确认、修改、复制、归档或删除操作。
2.5 使用、诊断和安全资料
- 页面访问、点击、功能使用、错误日志、性能日志；
- API 请求、操作记录、权限变更、数据写入和删除记录；
- 防滥用、账号安全、故障排查和服务改进所需的技术资料。
3. 我们如何收集资料
我们可能通过以下方式收集资料：
- 用户直接输入、上传、录音、拍照、粘贴或导入；
- 用户确认 AI 草稿、保存客户档案、创建任务或归档笔记；
- 团队管理员、经理或成员在权限范围内录入或管理；
- 系统自动生成的日志、会话记录、使用数据和安全记录；
- 经用户授权的第三方服务、AI 服务或基础设施服务。
4. 我们使用资料的目的
我们会为以下目的使用资料：
- 创建、维护和展示用户账号、团队、客户档案和工作台；
- 提供客户管理、待办、时间线、知识库、产品库和团队协作功能；
- 将语音、图片、聊天记录和文件整理为可确认的草稿；
- 在用户确认后，将相关内容归档到客户档案、互动时间线、待办或知识库；
- 生成 AI 客户画像、销售建议、模拟训练回复和问答结果；
- 管理团队权限、审核流程、成员状态、提醒和通知；
- 保障账号安全、防止滥用、排查故障、维护服务稳定；
- 分析和改进产品功能、用户体验、性能和质量；
- 处理用户查询、客服、投诉、法律要求或合规事项；
- 在取得必要同意时，发送与产品、服务或活动有关的信息。
我们不会将用户或客户的个人资料出售给第三方。
5. AI 处理说明
InsurGo 使用 AI 技术辅助整理资料和生成建议。AI 可能用于：
- 语音转文字；
- 从录音、图片、聊天记录或文件中提取客户信息、需求、待办或笔记；
- 生成客户画像、跟进计划、沟通建议、销售话术和模拟训练回复；
- 检索个人或团队知识库并生成回答。
AI 生成内容仅作为辅助信息，不应被视为保险、法律、税务、投资、医疗或其他专业意见。用户应自行核实 AI 输出，尤其在向客户提供建议、更新客户档案、创建任务、使用健康或财务资料前，应进行人工确认。
我们会尽合理努力限制 AI 处理所需资料范围，但用户仍应避免输入无关、过度或未获授权的个人资料。
6. 团队权限与可见性
InsurGo 支持个人版和团队版。团队版中：
- 客户资料默认可能仅对创建者或授权用户可见；
- 用户可将指定客户、模块或内容设置为团队可见；
- 团队管理员或具备权限的成员可管理成员、知识库、审核、产品资料和团队设置；
- 团队知识库、产品资料、客户优惠和培训材料可被团队内授权成员访问，并可能被 AI 助手用于回答或生成建议。
用户应根据机构内部政策、客户授权和最小必要原则设置资料可见范围。
7. 资料共享与第三方服务
我们可能在以下情况下共享或处理资料：
- 与提供云托管、数据库、存储、安全、日志、邮件、验证码、语音识别、OCR、AI 模型或分析服务的供应商合作；
- 根据用户或团队管理员的配置，在同一团队或机构内共享；
- 为处理客服、故障、安全、账务或合规事项；
- 根据适用法律、监管要求、法院命令或政府机关要求；
- 在业务合并、重组、融资、资产转让或类似交易中，按合理保密和合规要求处理。
我们会要求服务供应商仅按我们的指示和服务目的处理资料，并采取合理安全措施。
8. 跨境处理
InsurGo 使用的云服务、AI 服务或技术供应商可能位于香港以外地区。使用本服务即表示你理解，相关资料可能在香港以外地区被储存、访问或处理。我们会按适用法律和商业上合理的方式，要求相关供应商采取资料保护、安全和保密措施。
如你的机构对跨境资料处理有特定要求，请在使用前联系 contact@insurgo.xyz。
9. 资料保留
我们会按实现收集目的所需期间保留个人资料，包括提供服务、维持账户、保存客户档案、满足团队记录、审计、安全、争议处理和法律合规需要。
一般而言：
- 账户资料会在账户有效期间保存；
- 客户档案、笔记、任务、知识库内容会在用户或团队保留该资料期间保存；
- 操作日志、安全日志和诊断资料会在合理期间内保存；
- 当资料不再需要，或用户/团队按权限删除相关内容后，我们会在合理可行范围内删除、匿名化或隔离处理，除非法律、合规、争议处理或安全原因要求继续保留。
10. 资料安全
我们会采取合理的技术和组织措施保护个人资料，防止未经授权或意外的访问、处理、删除、丢失或使用。这些措施可能包括：
- 登录验证和会话管理；
- 权限控制和团队可见性设置；
- 数据传输和存储安全措施；
- 日志监控、异常排查和访问控制；
- 对供应商和处理流程进行合理管理。
任何互联网服务都无法保证绝对安全。用户亦应妥善保管账号、邮箱、验证码和设备，不应与他人共享登录凭证。
11. 直接营销
如我们拟使用你的个人资料发送营销信息，或将你的个人资料转移给第三方作直接营销，我们会按适用法律要求，在使用前取得必要同意，并告知你可选择拒绝或撤回同意。
你可随时通过邮件 contact@insurgo.xyz 要求停止接收营销信息。
12. 你的权利
在适用法律下，资料当事人可要求：
- 查阅我们持有的个人资料；
- 更正不准确的个人资料；
- 查询资料使用目的、类别和处理方式；
- 在适用情况下要求删除、停止使用或限制处理资料。
如需提出请求，请发送邮件至 contact@insurgo.xyz，并提供足够资料以便我们核实身份和定位相关资料。我们可能按适用法律要求收取合理费用，或在法律允许的情况下拒绝不合理、重复、无法核实或不适用的请求，并说明原因。
13. 用户责任
使用 InsurGo 时，用户应：
- 确保录入、上传、粘贴或导入资料具有合法、正当和必要目的；
- 在需要时取得客户、家庭成员或第三方的授权或同意；
- 不上传与保险服务或客户管理无关的过度资料；
- 不上传违法、侵权、误导、歧视、骚扰、恶意或未经授权的内容；
- 在使用 AI 输出前进行人工审核；
- 按团队和机构内部合规要求设置访问权限和资料保留规则。
14. 未成年人资料
InsurGo 面向保险专业人士及团队使用，不面向未成年人直接提供服务。如客户档案中涉及未成年人资料，用户应确保拥有合法基础、父母或监护人授权，且仅收集与保险服务相关且必要的资料。
15. 政策更新
我们可能不时更新本隐私政策。重大变更会在网站或产品内以适当方式提示。更新后的政策一经发布即生效，除非另有说明。
16. 联系我们
如你对本隐私政策、个人资料处理、查阅或更正请求有任何问题，请联系：